Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerindeki kimlik tespiti alt sınırları iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda ıslak imza şartı esnetildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme sayesinde vatandaşların parasal işlem eşikleri güncellendi ve denetim raporlama adımları tek çatı altında toplandı.
Resmi Gazete’de yayımlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finansal kuruluşların uyum mekanizmalarında kapsamlı değişikliklere gitti. Yeni mevzuatla birlikte hem finans kurumlarının işleyişi revize edildi hem de bireysel bankacılık süreçlerindeki parasal barajlar yükseltildi.
Yapılan düzenleme kapsamında temel finansal işlemlerde kimlik tespiti gerektiren tutar 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL’ye taşındı. Belirli işlemlere uygulanan 15 bin liralık asgari sınır ise 30 bin TL olarak revize edildi. Yeni limitlerin altında kalan para transferi ve bankacılık faaliyetlerinde kimlik doğrulama süreçleri daha esnek kurallarla tamamlanabilecek.
Mobil ve internet bankacılığı üzerindeki güvenlik protokollerinde de kolaylaştırıcı adımlar atıldı. Önceden doğrulanmış cep telefonuna tek kullanımlık şifre (OTP) iletilen durumlarda, bankaların müşterilerden ilave ıslak imza talep etme zorunluluğu kaldırıldı. Bu muafiyetin geçerli olabilmesi için tercih edilen doğrulama tekniğinin işlem riskine uygun bulunması, şahsın kimliğini kesinleştirmesi ve yetkisiz müdahaleleri önlemesi gerekecek.
Finansal denetimlerdeki bürokratik yükü hafifletmek amacıyla inceleme raporlama yapısı da sadeleştirildi. Mevzuat ihlallerinin saptandığı durumlarda bütün tespitlerin tek bir raporda birleştirilmesi kuralı getirilerek denetim süreçlerinin hızlandırılması amaçlanıyor.
